期货保证金存管银行是什么（期货保证金存管银行的权利和义务）

本文导读目录：

1、期货保证金存管银行是什么

2、期货保证金存管银行的权利和义务

3、期货保证金安全存管系统

4、期货保证金封闭管理

5、期货保证金封闭管理办法

期货保证金存管银行是什么

期货保证金存管银行(简称存管银行)属于期货服务机沟，是由交易所指定，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。

经交易所同意成为存管银行后，存管银行须与交易所签订相应协议，明确双方的权利和义务，以规范相关业务行为。交易所有权对存管银行的期货结算业务进行监督。

期货保证金存管银行的设立是国内期货市场保证金封闭运行的必要环节，也是保障投资者资金安全的重要组织机构。我国四家期货交易所存在全员结算制度和会员分级结算制度两种类型，因此期货保证金存管银行享有的权利和应当履行的义务在全员结算制度和会员分级结算制度下略有差异。

期货保证金存管银行的权利和义务

期货保证金存管银行的权利和义务具体有哪些？在《中国金融期货交易所结算细则》（征求意见稿）中，对保证金存管银行的权利和义务做了相关说明。

期货保证金存管银行的权利有：

1、开设中金所专用结算账户、中金所专用结算担保金账户和会员专用结算账户。

2、吸收中金所和会员的存款。

3、了解会员在中金所的资信情况。

期货保证金存管银行的义务有：

1、根据中金所提供的票据或指令优先划转会员的资金。

2、向中金所及时通报会员在资金结算方面的不良行为和风险。

3、保守中金所和会员的商业秘密。

4、在中金所出现重大风险时，必须协助中金所化解风险。

5、向中金所提供会员专用结算账户的资金情况。

6、根据中金所的要求，协助中金所核查会员资金的来源和去向。

7、根据中国证监会或中金所的要求，对会员专用结算账户中的资金实行必要的监管措施。

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期货保证金安全存管系统

对于证券市场投资者来说，客户交易结算资金第三方存管的实行，保证了客户资金安全存管、高枕无忧，那么期货保证金安全存管系统是怎样的？

根据《期货经纪公司客户保证金封闭管理暂行办法》，投资者将保证金存入专用资金账户后，就由监管部门通过每月末和不定期的保证金平衡测算工作，核对期货公司、交易所和结算银行的保证金账户余额，从而监控投资者的保证金。期货保证金安全存管系统能够对客户的保证金账户进行逐日监控、每户监控，加强了客户的保证金的安全管理。

所谓期货保证金安全存管系统是由中国期货数据管理公司建立的，它将对期货市场相关数据进行收集、核查，一旦发现保证金安全问题就及时报告。由中国证监会及其派出机构、期货交易所对发现的问题及时处理，以实现对保证金的有效监管。

这个系统将改变了以前由证监会派出机构每月对期货客户保证金核查一次的做法，每日自动对期货客户保证金进行核查，结算银行、交易所、期货公司三方每日向存管系统报送资料，系统以结算银行和交易所报送的数据为基准，逐日检查期货公司报送的数据的正确性。

通过“三方对账”，证监会在一天之内就可及时发现客户保证金是否被挪用，以及同一期货公司不同客户之间是否存在保证金相互占用的问题，从而有效地保证客户保证金的安全。

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期货保证金封闭管理

期货保证金封闭管理：将期货客户保证金纳入专户封闭管理，把资金封闭在客户、银行和交易所之间，可以更好地保证客户保证金的安全。

保证金安全存管方式：

（1）根据中国证监会的要求，投资者从事期货交易结算的资金实行专户存放、封闭运行管理。

（2）投资者从事期货交易，应当在期货结算银行（中国银行、工商银行、建设银行、交通银行和农业银行）开立用于期货交易出入金的银行结算账户（以下简称“期货结算账户”）或选择已在结算银行开立的银行结算账户登记为期货结算账户。投资者可登记多家结算银行的期货结算账户。

（3）投资者使用期货结算账户办理期货交易出入金之前，应当在期货经纪公司登记。投资者变更期货结算账户，应当及时办理变更登记。

（4）投资者用于期货交易的出入金应当通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算账户和期货经纪公司保证金账户以同行转账的形式办理，不得通过跨行转帐、现金收付或期货经纪公司内部划转的方式办理出入金。

期货保证金封闭管理办法

期货保证金封闭管理办法：期货保证金制度，也称押金制度，指清算所规定的达成期货交易的买方或卖方，应交纳履约保证金的制度。

在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价格的一定比例（通常为5%～10%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保，然后才能参与期货合约的买卖，并视价格确定是否追加资金，这种制度就是保证金制度，所交的资金就是保证金。

将期货客户保证金纳入专户封闭管理，把资金封闭在客户、银行和交易所之间，可以更好地保证客户保证金的安全。

保证金安全存管方式：

（1）根据中国证监会的要求，投资者从事期货交易结算的资金实行专户存放、封闭运行管理。

（2）投资者从事期货交易，应当在期货结算银行（中国银行、工商银行、建设银行、交通银行和农业银行）开立用于期货交易出入金的银行结算账户（以下简称“期货结算账户”）或选择已在结算银行开立的银行结算账户登记为期货结算账户。投资者可登记多家结算银行的期货结算账户。

（3）投资者使用期货结算账户办理期货交易出入金之前，应当在期货经纪公司登记。投资者变更期货结算账户，应当及时办理变更登记。

（4）投资者用于期货交易的出入金应当通过开设在同一期货结算银行的投资者期货结算账户和期货经纪公司保证金账户以同行转账的形式办理，不得通过跨行转帐、现金收付或期货经纪公司内部划转的方式办理出入金。

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