金融期权交易是做什么的（金融期权是什么意思）

本文导读目录：

1、金融期权交易是做什么的

2、金融期权是什么意思

3、金融期权有哪些品种

4、金融期货主要分为哪几类

5、金融期货主要有哪些类型

金融期权交易是做什么的

金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动。金融期权合约实际上是在规定日期或规定期限内按约定价格购买或出售一定数量的某种金融工具的选择权。

金融期权是以金融资产为标的资产的期权，包括股票期权、股指期权、利率期权、期货期权以及外汇期权等种类。目前在金融市场上交易的期权多为金融期权。金融期权又可以分为普通期权和嵌入式期权两种。

金融期权是人们常用的套期保值的工具，人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。

期权是指赋予其购买方在规定期限按买卖双方约定的价格或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产，也叫标的资产的权利的合约。根据标的资产的内在特性及其赖以交易的市场的不同，期权可以分为金融期权和实物期权两大类。

期权的主要功能有以下几点：

1、期权便于风险管理

期权可提供类似“保险”的功能。买方通过支付权利金获得权利（但不是义务），可以在到期日（欧式期权）或到期日前的任何交易日（美式期权）按照约定价格从期权卖方获取标的资产或将标的资产卖给期权的卖方即要求卖方执行合约；卖方收取了权利金，也就有义务应买方的要求执行合约。

2、期权能够有效度量和管理市场波动的风险

期权的权利金价格中包含了时间、利率以及反映资产价格波动性风险的因素，包含了投资者对未来现货价格波动的预期，从而使得期权在管理方向性风险的同时，还可以并且更加适合管理波动性风险。

3、期权是一种精细的风险管理工具

在期权合约中，通常以基准价格为基础按照执行价格间距上下各安排若干个执行价格的合约。买卖双方就同一到期的若干执行价格合约进行交易，便于投资者根据现货市场的变化情况在若干个明确的价格区间内管理价格波动风险。期权合约的内容适合投资者个性化风格，满足多样化风险管理的需求，使之成为一种更为常用的避险工具。

金融期权是什么意思

金融期权是以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易的合约。

期权是指赋予其购买方在规定期限按买卖双方约定的价格或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产，也叫标的资产的权利的合约。根据标的资产的内在特性及其赖以交易的市场的不同，期权可以分为金融期权和实物期权两大类。

金融期权包括股票期权、利率期权、外汇期权等种类，目前在金融市场上交易的期权多为金融期权。金融期权又可以分为普通期权和嵌入式期权两种。

普通期权即作为衍生金融工具的期权，包括在期权市场中交易的场内标准化期权合约和场外交易的期权合约。它的标的资产为股权类、债务类和衍生类金融产品，如股票期权、外汇期权、利率期权、股票指数期权以及期货期权等。

而嵌入式期权是指在其他金融工具上“嵌入”一个选择权，而不一定是一个完整的期权工具。

金融期权和金融期货的区别有：

1、标的物不同

一般地说，凡可作期货交易的金融商品都可作期权交易。然而，可作期权交易的金融商品却未必可作期货交易。金融期权的标的物多于金融期货的标的物。

2、对称性不同

金融期货交易的双方权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期权的买方只有权利而没有义务，而期权的卖方只有义务而没有权利。

3、履约保证不同

金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。金融期权交易中，只有期权出售者才需开立账户并按规定缴纳保证金。

金融期权有哪些品种

金融期权的品种主要包括股票期权、利率期权和外汇期权。

股票期权：是在单个股票基础上衍生出来的选择权，股指期权主要分为两种，一种是股指期货衍生出来的股指期货期权，另一种是从股票指数衍生出来的现货期权。

利率期权：是一种与利率变化挂钩的期权，到期时以现金或者与利率相关的合约进行结算。

外汇期权：也称货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。

金融期权是以期权为基础的金融衍生产品，指以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易的合约。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融期货合约的权利。

金融期权与金融期货有着相似的功能。从一定的意义上说，金融期权是金融期货功能的延续和发展，具有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。

金融期权的功能主要有下列几点：

1、套期保值

套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，与其抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

2、价格发现

价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能。

3、投机

骑墙套利策略是外汇投机者使用的一种方法。所谓骑墙套利是指同时买入协定价、金额和到期日都相同的看涨期权和看跌期权。在这种策本是有限的(即两倍的权利金)，无论汇率朝哪个方向变动，期权买方的净收益一定是某种倾向汇率的差价减去两倍的权利金。即是说，只要汇率波动较大，即汇率差价大于投资成本，无论汇率波动的方向如何，期权买方即投资者均可受益。

金融期货主要分为哪几类

金融期货一般分为三类，货币期货、利率期货和指数期货。

1、货币期货

一般指外汇期货，是在集中形式的期货交易所内，交易双方通过公开叫价，以某种非本国货币买进或卖出另一种非本国货币，并签订一个在未来的某一日期根据协议价格交割标准数量外汇的合约。

2、利率期货

通过市场公开竞价，买卖双方商定在未来规定日期按约定利率进行一定数额的有价证券的交割。

它实际上是交易市场上的固定到期日和标准交易额进行交易的短期投资，是货币市场和资本市场工具的远期合约。

3、指数期货

它是一种以股票价格指数为标的物的金融期货合约，即以股票市场的股价指数为交易标的物，由交易双方订立的、约定在未来某一特定时间按约定价格进行股价指数交易的一种标准化合约。

金融期货是指以金融工具作为标的物的期货合约，是指交易者在特定的交易所通过公开竞价方式成交，承诺在未来特定日期或期间内，以事先约定的价格买入或卖出特定数量的某种金融商品的交易方式。

作为期货中的一种，金融期货具有普通商品期货的一般特点，但其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品，如证券、货币、利率等。

随着全球金融市场的发展，金融期货日益呈现国际化特征，世界主要金融期货市场的互动性增强，竞争也日趋激烈。

金融期货主要有哪些类型

金融期货类型主要有：利率期货、外汇期货和股指期货。

1、利率期货

是指通过市场公开竞价，买卖双方商定在未来规定日期按约定利率进行一定数额的有价证券的交割。主要包括：以长期国债为标的物的长期利率期货和以两个月短期存款利率为标的物的短期利率期货。

2、外汇期货

是指交易双方通过公开叫价，以某种非本国货币买进或卖出另一种非本国货币，并签订一个在未来的某一日期根据协议价格交割标准数量外汇的合约。

外汇期货最初是为了适应各国对外贸易和金融业务的需要而产生的，目的是借此规避汇率风险。目前国际上外汇期货合约交易所涉及的货币主要有英镑、美元、德国马克、日元、瑞士法郎、加拿大元、法国法郎、澳大利亚元及欧洲货币单位等。

3、股指期货

是指以股价指数为标的物的标准化期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖，到期后通过现金结算差价来进行交割。

股指期货合约采用保证金制度，一般只要付出合约面值约10-15%的资金就可以买卖一张合约，并且实行T+0交易，可以当日买进当日卖出，没有时间和次数限制。这一方面提高了盈利的空间，但另一方面也带来了风险，因此必须每日结算盈亏。

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